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汇丰控股(00005-HK) 的亚洲雄图大计

2021年02月23日 21:17
来源: 财华社

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原标题:【会议直击】汇丰控股(00005-HK) 的亚洲雄图大计

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  汇丰控股(00005-HK)公布2020年度业绩,集团表示亚洲业务、财富管理业务以及数码化发展,将是集团未来重点发展方向。集团并计划于未来5年投资60亿美元拓展亚洲业务,以及在中国内地聘用3000名财富管理顾问。

  汇丰控股管理层于2月23日分别举行分析员和记者电话业绩发布会。汇丰控股亚太区行政总裁王冬胜表示,计划未来5年于亚洲再投资60亿美元,尤其投放在财富和国际批发业务上,以推动亚洲业务进一步增长。其中一半投资于中国内地和香港,一半投资于亚洲其他地区。集团于中国内地将透过大湾区跨境服务以增加中小企和零售客户;并计划聘请3000名财富管理顾问服务富裕客户,又会普及数码移动财富计划。

  他介绍亚洲市场增长机遇。预期于2025年亚洲经济将占全球经济GDP的50%。亚洲财富资产更会较2019年倍升;流向亚洲的贸易于2020年至2025年间年复合增长达8.6%,高于其他地区的6.9%;同样更多投资将流入亚洲,于2025年亚洲总客户资产达92万亿美元,资产管理规模达30万亿美元。

  大中华、东南亚和印度将是汇丰未来主要增长动力。2020年香港经调整收入为164亿美元;中国为31亿美元,关连收收入18亿美元;印度为30亿美元;新加坡为13亿美元。

  集团财务总监邵伟信阵述集团最新派息政策。派息比率自2022年起将朝向40至55%水平。2020年度重启派息,派发末期股息后,2021年不会派发季度股息,但会考虑派发中期息。长远而言如无迫切投资机会可供资金进行重新部署,将考虑回购股份,但短期内则不作考虑。

  集团将平均有形股本回报率的中期目标定于10%或以上;主要透过降低预期信贷损失由2021年的81基点降至2022年的30至40基点;净利息收入争取单位数增长,提升较高回报贷活动;非利息收入增长将由财富管理和过度银行带动,中期目标录得中单位数增长。计划再减少10亿美元成本,并于2022年保持平稳;同时增加投资和科技开支。

  集团行政总裁祈耀年回顾2020年集团的行动计划成果。除了有形股本回报率的3.1%未能达标外,其余在成本节省10亿美元,削减加权资产总值 520亿美元,以及普通股权一级比率为达15.9%均达标。尽管疫情令环境变得复杂,集团于2020年2月概述的各项行动仍大致如期或提早进行。集团的高级管理层经过更替并注入新动力,集团行政委员会约四分之三的成员在任仅一年或更短时间。集团的业务比一年前更精简,四项环球业务已改为三项,后勤部门亦已加强整合。成本大幅降低,包括削减员工数目,缩减高级管理员工17%,2020年的营业支出总额削减逾10亿美元。集团于2022年底前削减风险加权资产总值最少1,000亿美元的目标,现已实现过半。 集团在控制成本的同时,仍然著重科技投资,2020年的支出达到55亿美元。

  集团对创造可持续价值作出承诺,集团的目标是于2050年前,使融资组合实现干净零排放。未来10年向客户提供7,500亿至1万亿美元资金,以支持可持续发展融资和投资。集团将聚焦增长业务,计划于亚洲投资逾35亿美元拓展财富及个人银行业务,计划投资20亿美元于商业银行环球平台;投资0.8亿美元于环球银行及资本市场业务。

  于2020年,汇丰透过政府的担保计划及集团的纾困措施,为个人及批发客户分别提供逾260亿美元及逾520亿美元纾困资金。

  另外,财富及个人银行业务行政总裁 Nuno Matos表示,计划投资逾35亿美元,包括科技上投资,及于未来3至5年聘请逾5000名客户财富规划员。集团首席营运官 John Hinshaw表示,推动自动化及创新,提升营运效益,目标未来不接触支付占整体的99%;长远减少写字楼用量40%;减少科技员工及营运员工。

  管理层并出席分析员和记者答问环节,节录如下:

  Q: 何时再展开公司股份回购

  A: 中期在盈利增长情况下,若没有找到投资机遇,或会考虑回购股份。

  Q: 如何推动亚洲业务发展?

  A: 未来5年将在亚洲投资60亿美元,其中一半在中国内和香港,一半在其他亚洲国家;将会分享香港的成功经验,拓展亚洲市场,例如私人银行客户增长,可以来主商业银行和环球银行业务的客户。

  Q: 为什么2021年不派季度息?

  A: 面对百年一遇的疫情,环球经济仍未全面复苏过来;因此今年暂缓派发季度息;但会考虑派发中期息。

  Q: 去年弱美元对公司业务影响。

  A: 受弱美元影响,2020年集团的收入因而减少了16亿美元。

  Q: 展望港元息率走势。

  A: 港元同业拆息于2020年表现疲弱,今年或会略有回升。

  Q: 大湾区业务发展计划。

  A: 已于大湾区聘用200名财富管理顾问,今年将额外增加600名,目标于2025年达到3000人。今年2月中国人民银行已跟香港和澳门签订谅解备忘录,可以在大湾区内进行跨境投资,为大湾区财富管理业务带来机遇。

  Q:如何应对低息环境?

  A:据以往经验,在低息环境下,将调整资产组合,改变存款组合。

  Q: 集团于2022年底前目标削减加权资产总值超过1,000亿美元,如何实践?

  A: 有买家洽商收购美国的零售银行业务,如分店、特许经营店业务。法国零售银行业务亦有买家进行洽购中,并接近完结阶段。

  Q: 集团计划长远削减40%写字楼面积,涉及多少市值?

  A:集团旗下商业物业市值逾数十亿美元,包括英国总行大厦,各地分行等;由于工作性质改变,增加了家居工作或遥距工作,对写字楼面积需求减少。

  Q: 今年还会削减多少职位? 是否将欧洲高级管理层掉往亚洲工作?

  A: 削减员工方面没有明确数字。调往亚洲工作的管理层,主要涉及前线业务,方便为客户提供环球业务服务。

  Q: 展望香港2021年业务表现。

  A: 随著香港也展开疫苗接种,经济将会有所增长,关注何时可以重开中国内地与香港的边境,中国旅客对香港经济有著显著影响;集团预期2021年香港经济增长为4.4%,中国经济增长为8.5%。

  汇丰控股公布2020年度业绩,母公司普通股东应占利润38.98亿美元,减少34.7%;每股普通股基本盈利0.19美元,跌36.7%。董事会宣布重新派息,每股普通股为现金0.15美元,不设以股代息选择。集团列账基准除税后利润为61亿美元,下跌30%,为市场预期之内,而列账基准除税前利润则为88亿美元,下跌34%。跌幅源于预期信贷损失及其他信贷减值准备增加,以及收入下降,但营业支出减少,抵销了部分跌幅。2020年的列账基准业绩包括13亿美元的软件无形资产减值,而2019年的列账基准业绩则计及一项73亿美元商誉减值。

  按业务分类的经调整除税前利润表现,财富管理及个人银行业务录得41.4亿美元,同比减少53.4%;工商金融业务录得18.68亿美元,同比减少73.9%;环球银行及资本市场录得48.3亿美元,同比减少6.6%;企业中心录得13.11亿美元,同比升41.9%。

  至于按地区分布的列账基准除税前利润表现,亚洲市场保持集团盈利火车头,录得128.32亿美元,同比减少30.5%。欧洲继续录得巨额亏损42.05亿美元,同比略有收窄9.6%。中东及北非跌幅最大,同比大跌99.2%至0.19亿美元。北美洲则下挫78.1%至1.68亿美元。拉丁美洲更是盈转亏,录得亏损0.37亿美元(2019年盈利4亿美元)。

(文章来源:财华社)

(责任编辑:DF544)

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